媽咪理財入門課，手把手帶你建構家庭財務安全
課程連結： https://mompower.kaik.io/courses/savemoney
我們都希望能夠跟愛的家人一起過上幸福人生
我們都希望從此不要再為錢擔憂。
沒有存錢目標圖你就無法留下足夠的本金。
把複雜的事情拆解成一個一個小小的步驟，
專款專用讓短中長期的個金錢目標都在掌握之中
這堂課程透過 S。M。A。R。T 讓你走向理想的控管家庭財務
「家庭基礎理財為核心，完整告訴你如何鞏固現有生活安全，創造未來財務藍圖，讓要達成的財務目標不再遙不可及」
- 面向完整：檢視現有財務狀態、避險工作到增值投資全面啟動。
- 簡單落實：從你日常生活中了解實際需求，提高金錢使用效能。
- 表格工具：各式學習單、Excel表單提供，找做即可完成自己的計畫表。
- 資訊多元：與合格財務顧問公司合作，提供多元理財管理及投資資訊。
講師資訊
珊迪兔 斜槓媽咪 x Pocaster 播客 x 自有品牌
一位利用下班和育兒的空檔時間打造自己的自我品牌的斜槓媽咪，經營一個媽咪理財與自我成長的頻道。Apple Podcast 台灣、新加坡、澳門分類排行榜 第一名。
學歷
‧美國加州州立理工大學人力資源管理系
‧美國ASTD企業與發展協會 Training Certificate
經歷
【啟動幸福文化有限公司】創辦人
【精算媽咪的家計簿】Podcast頻道創辦人
【孩子的好課推薦、雷課再見】社群創辦人
【臺灣女性創業支持暨發展協會】發起人
【財團法人中國生產力中心】講師
【台北市政府老店轉型專案】客座講師
【新北市政府傳產轉型專案】客座講師
報導及合作邀約
【蘋果即時新聞】疫情衝擊產業 無薪假找上門 6招防身! by 珊迪兔
【Money錢雜誌 專訪】精算媽媽曝存股秘訣 0歲開始存 18歲就有一桶金
【Money錢雜誌 專訪】從財務危機明白理財重要性！斜槓媽咪用3招 賺到第2份薪水
【聯合新聞網 專訪】買足一家三口保險要花多少錢？小資家庭7個保險常見迷思
【自由時報 專訪】超人氣 Podcaster 珊迪兔 3 心法 教你打造魅力頻道
書籍訪問創作
《主婦的斜槓人生》、《女力世代、創業實學》
講座邀約
女性創業家支持協會、永慶基金會、安聯人壽、新光人壽、中國信託基金會、媽媽寶寶雜誌、財富方舟等…..
課程內容
第一課 了解家庭財務狀態
- 1.1 算出實際持有現金
- 學習單：銀行帳戶資產表
- 1.2 每月帳戶成長狀態
- 學習單：每月自我檢核表
第二課 家庭帳務記帳與分類
- 2.1為什麼要記帳
- 2.2如何正確記帳
- 學習單：現金匯款紀錄表
- 學習單：信用卡記錄表
- 2.3如何做出適合自己的分類
- 學習單：記帳分類建議表
第三集 規劃預期支出
- 3.1何謂預期性支出
- 3.2預期性支出列表
- 學習單：預期性支出規劃表
- 學習單：預期性支出統整表
第四課：編列緊急預備金
- 4.1何謂緊急預備金
- 4.2如何把緊急預備金算得剛剛好
- 學習單：緊急預備金編列表
- 學習單：緊急預備金存款表
第五課 啟動財務藍圖-理財檢視
- 5.1財務目標的優先順序
- 學習單：存錢目標設定表
- 學習單：目標重要性辨識
- 5.2目標完成的策略規劃
- 學習單：目標完成時序表
第六課 確實計算自己的退休金
- 6.1 正確計算出自己的退休金
- 6.2 計算出長期儲蓄方案
- 學習單：退休金計算基準
- 學習單：退休金存款計劃
第七課 檢視家庭現金流
- 7.1什麼是現金流
- 7.2如何檢視家庭現金流
- 學習單：家庭現金流量表
第八課 家庭財務健康檢查
- 8.1什麼是資產負債
- 8.2如何檢視家庭資產負債
- 8.2如何填寫家庭資產負債表
- 學習單：家庭資產負債表
第九課 家庭預算編列
- 9.1各項預算編列基準
- 9.2如何規劃各項預算
- 9.3預算執行巧
- 學習單：隨手消費記錄表
- 學習單：好用理財App推薦
第十課 降低貸款負擔
- 10.1 常見債務類型
- 10.2 什麼是好債壞債
第十一課 專款專用帳戶設定
- 11.1為何需要專款專用
- 11.2最重要的四個專款帳戶
- 11.3如何設定自己的專款帳戶
第十二課 投資規劃設定
- 12.1被動收入現金流規劃
- 12.1穩定成長型資產帳戶
- 12.3加速資產成長帳戶
- 作業：長期投資表單
第十三課 家庭保險需求
- 13.1 確認自己的保單類型
- 13.2 保單費用應該是多少
- 13.3 身故保額怎麼樣才夠
- 13.4 醫療險如何預估
- 13.5 照顧險如何預估
第十四課 莫忘初衷-家庭理財目的
第十五課 進階學習工作坊
- 免費學習：精算媽咪存錢社，共學、讀書會計畫
- 實戰課程：幸福媽咪家庭財務長培訓計畫
- 客製化服務：財務分析實戰經驗
- 存錢小表單：360存錢表